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基金健诊方案

发布时间:2021-01-24 18:16:42

1、富国基金收益怎么样?历史业绩好不好?

富国基金也算是“老字号”的基金公司了,基金也有很多,有一只基金富国天惠回成长混合A(161005),就是答一只很不错的基金。这只基金从2005年11月16日成立以来,取得了921.29%的累计收益率。这样的收益率是远高于同期沪深300指数和同类型基金的。

对于这只基金而言,业绩好可能还不是最牛的。最牛的是,这只基金从成立以来就没有更换过基金经理。换一句话说,这只基金的每一分钱都是基金经理朱少醒赚的。朱经理在管理这只基金的12年多时间内,经历了两次大的牛熊转换,还能取得如此高的基金业绩。这足以说明朱经理管理基金的能力。

其它基金判断倒是可以用【基金健诊】小程序去检测一下。

2、理财小白如何挑选一只好基金

其实选基,无非就是三大块:基金公司、基金和基金经理。三者的筛选条件相辅相成。
一、基金公司
酒香不怕巷子深,业绩优秀的基金公司必定会得到广大基民的口口相传,但别人推荐的,APP推荐的不一定适合自己。

1、成立时间。数据显示,截至2017年12月31日,我国经证监会批准的公募基金公司数量约是121家。在这100多家基金公司中,许多都是咱耳熟能详的,加上本身家数不多,因此我们尽量不要去选那种成立时间极短(如1年以内)的,基本就不会有什么问题。

2、管理规模。管理规模会真真切切影响我们的收益。据了解,规模大于1000亿的基金公司,今年以来业绩最佳产品的收益普遍大于规模在1000亿以下的。规模小于50亿的,还有个别最佳产品的收益为负值。

但是!管理规模与收益并不呈正比,尤其在私募领域,中小规模反而往往能取得更好的收益。对于基金公司来说,规模过大,持仓就不再那么集中,面对大幅度回撤时也难以及时调仓,个股与行业配置操作起来也更难。
因此规模处于基金经理有效管理的区间即可。有数据统计,对2006-2017年的各规模区间业绩平均数进行排名,排名第一的取值为1,排名第二的取值为2,以此类推。其中排名靠前(即取值为1或者2)的次数中,10亿~20亿区间规模的基金业绩表现更好。

3、旗下基金情况。可以直接登录基金公司的官网进行查询,对该公司旗下热推基金、各类型基金的收益费率等有个大致了解。
二、基金

我们最终买的是基金,因此围绕基金本身的研究是最重要的。

1、历史业绩。收益是最直观的评判标准,但切记它不是预测未来。关于看历史业绩,我们要注意的是业绩统计周期,可能最近1个月走势不好的基金,今年以来,最近1年表现不错。尤其注意大牛市和大熊市期间,如果它在牛市和熊市的业绩都在同类基金中排名靠前,那说明这只基基本可以考虑买入了。

2、费率。对于资金量稍大的投资,申赎费率的高低对收益的影响效果是很明显的。

3、风险指标。衡量基金风险的指标也有不少,常见的有最大回撤、换手率、夏普比率。

最大回撤。最大回撤是指基金在一定时期内,净值表现最差的时候,大白话就是这只基净值赚得最多的一次和赚得最少的一次之间的差值。回撤越小,说明基金的风控做的不错。

基金换手率。比如某只基金换手率为300%,就意味着该基金在一定周期内(通常为1年)要彻底换三次仓。基金的换手率越高,说明基金经理调仓换股的频率越高,它的收益波动可能性很大或者自身对市场的研判模糊不清,这种情况下收益能靠谱吗?

夏普比率。比如某只基金的夏普比率是2,这意味着它所投资的股票债券等收益每波动1块钱(即承担一个单位的风险),会给该基金带来2块钱(即获得相应的单位收益)的收益。需要注意的是,夏普比率越大越好,但却没有一个标准的基准值,只有拿当两只或多只基金横向对比才更有参考意义。

4、份额变化。尤其对于小规模基金来说,基金份额的频繁变化,会严重影响基金经理的投资。

三、基金经理
投资的本质在于投人,我们把钱交给基金公司打理,说到底还是对基金经理比较信任。

1、投资风格。基金经理的投资风格受从业年限及其背景的影响很大,我们在选基时,其实就已经对基金经理的投资风格或多或少有了解了。但需要注意的是,有的基金经理偏爱蓝筹,有的偏爱消费,有的偏爱医药,但如果呈现出来的净值走势大致一样,你依然还是判断不出来。

教大家一个方法,某些专业点的筛选平台或研报会提供基金经理、基金或基金公司的风格漂移图等类似衡量投资风格的数据,五颜六色的那种。看上去很高大上,其实你可以简单理解为它的仓位图。这种风格漂移图是根据某段时间公布的净值序列动态计算的,相当于动态PE,能够较准确的反映出某段时间基金经理的风格变化。

当然,最简单的方法就是看他的持仓变化(基金定期报告中会披露),买了哪些股票?大盘股还是小盘股?蓝筹还是成长?

2、从业年限。这点容易理解,总之一句话:姜还是老的辣。但需要注意他是否会经常跳槽。

3、背景出身。比如学术派(通常是高学历,或者研究员、某高校教授等等)的侧重于基本面,各有各的优势,各有各的缺点。学术派注重内在,但容易在熊市中陷入被动;技术派有时也很难把握价格的波动。

而这些都会反映到基金的净值走势上,但很多小白说看不懂。没关系,如果净值走势波动大,与指数相关性很强,且跑赢指数,说明该基金经理择时踏节奏能力杠杠滴;否则说明调仓换股频率低,风格更加稳健保守。

此外,咱们还要注意他的履历。在他曾经任职期间历史收益如何?风格如何?。

总之,无论是基金还是基金经理,我们更应该关注它们在熊市中的表现。小白投资者们在选基时切勿直奔收益。对不同类的基金进行比较是没有意义的,如果确定你要买股基,那么就在股基中对比。

投资没有绝对的好坏,适合自己的才是最好的。清楚自己的投资目的、预期收益和风险承受能力,再用这些方法去选基金,你会发现投资真的没有那么难。

3、邮政理财经理沙龙宣传内容

Beta理财师《成长手册》中有一册沙龙篇,里面的文章应该对你有帮助,您可以看看哦~
帮您截了目录:

沙龙:回归社交本质
05 | 私人银行 |俱乐部营销
09 | 私人银行|家庭增值服务
15 | 沟通准备|多准备些“谈资”,让营销更顺畅
19 | 沟通破冰|避免开口便是“硬广 ”
——面对陌生客户如何破冰
21 | 沟通技巧
让你语言魅力四射的10个说话技巧!
24 | 沟通准备|了解你的存量客户
27 | 提升沙龙吸引力(一)
29 | 提升沙龙吸引力(二)

活动策划从0到1
32 | 活动策划框架篇及事前准备
33 | 活动信息发布与报名
35 | 讲师选的好,活动不用愁
36 | 引爆沙龙现场的几大技巧
40 | 一个策划人的自白

活动策划从需求出发
43 | 活动策划|高净值客户篇
47 | 活动策划|年长客户篇
51 | 活动策划|商贸结算户篇
52 | 活动策划|女性客户篇

活动核心:选题、选题、选题

56 | 权益资产选题
基金定投真的能赚钱吗?
62 | 资产配置选题|“基金健诊”是持续服务
64 | 投资类活动选题汇
64 | 置业规划活动选题汇
66 | 家庭综合理财规划选题汇

跟踪、转化、提升
71 | 服务跟踪|实现第二次销售的基石
72 | 总结反馈|提高沙龙生产力

4、具体以某基金为例来说明选择理由

可以从3个时间维度来分析:

短期,对应最近3个月时间;

中期,对应最近1年时间;

长期,对应最近3年时间。

首先来看短期:由于A股市场有主题轮动的特点,所以有些基金就能提前捕捉到主题轮动带来的机会。

比如:设立雄安新区时,大成蓝筹稳健(090003)这只基金就比交银优势行业(519697)要更好地捕捉到短期的机会。

而去年中美贸易摩擦的时候,交银优势行业(519697)又比大成蓝筹稳健(090003)更好地避开了影响。

所以我们把基金近6个月的表现,归因为主题轮动的捕捉能力。

二,近1年的中期表现

对于基金公司那些专门研究市场行情的专业人士来说,短时间里要捕捉到某一两次行业主题的投资机会并不难。难的是每次都能捕捉到,而且每次都判断正确。

还是拿交银优势行业(519697)举例,我们看看这只基金在2012年四季度—2019年一季度期间的股票仓位配置情况:(数据还是来源于wind)

我们注意到2017年以前,这只基金的大部分仓位配置在制造业上(橙黄色部分),其他仓位在建筑业、信息技术、金融业等行业之间换来换去。而最近的两年,这只基金又把差不多一半的仓位都配置上了信息技术行业(绿色部分),估计也是看中了5G的投资机会。

这是因为即使再牛的基金,都不可能每次都踏准主题轮动的节奏,所以将大部分仓位配置中长期优势行业,然后在这个基础上再去捕捉主题机会,就显得很有必要了。

第三,近3年的长期表现

其实这一时间段内基金的表现,在一定程度上也有依赖着上述的股票资产的配置能力。

只不过把时间拉长之后,对基金投研团队的容错率也适当地提升。

因为投研团队有可能做错几次,会影响到短期和中期的基金绩效,但放到3年或更长的时间来看,一个优秀的投研团队是会大概率保证做正确的次数大于错误次数的。投研团队的能力越强,在基金的长期业绩上就体现的越明显。

所以,我们把基金近3年的长期表现,归因为投研团队的分析能力。以上就是在挑选主动性基金时,三思投顾主张的三个方面的参考因素。如果想再详细地查看具体某一只基金在这三方面的表现,可以使用下三思投顾APP上的基金健诊工具,这里就不便再啰嗦了。

5、最近五年内最好的基金有哪些

东方红睿元,易方达中小盘,长安鑫利优选,易方达消费,前海开源再融资,安信优势,易方达新收益,前海开源事件驱动,银华富裕主题,广发趋势优选,易方达安心回馈,前海开源国家比较优势,东方红中国优势,东方红睿丰,泰达宏利,东方红睿逸,易方达裕惠,兴业聚利。

6、基金定投为什么会亏钱

三思投顾定投私塾里有介绍,基金定投会亏钱主要有三个原因:

原因1:看到市场好的时候才开始定投

很多人是在看到市场股市涨得很高、涨得很疯,而选择在这个时候开始定投。定投在市场高点的时候买入,这意味着你的初期持仓的成本相对会比较高。

所以如果您在市场高点的时候买入,却没有足够的耐心,等到它走完一个“微笑曲线”,那么在这个时候您会大概率发现您在定投的过程当中,不但没有赚到钱,而且净值还一天比一天低,反而是赔钱的。

原因2:定投的时间周期太短

一个完整的定投周期,需要让您的定投走完一个完整的“微笑曲线”。什么叫“微笑曲线”呢?就是市场的行情由高到低,再回到高点,这么一个形态上呈现U形的曲线,在定投当中,我们叫它“微笑曲线”。

所以大家想象一下,如果说我们在定投的时候,急于获利的时间给的太短了,比方说咱们现在只打算用半年的时间来定投,或者是打算用三个月的时间来定投,其实可能“微笑曲线”都还来不及完成;而且运气差的时候,我们甚至是走在U型微笑曲线的左半部,这个时候定投的体验一定不好。

一般来说,我们姑且不论是什么形态的基金,平均上来说,一个成功的基金定投,在国内大概需要3到5年的时间去走完一个完整的市场周期,这个时候才能画出一条漂亮的“微笑曲线”,这才能确保您的定投是挣钱的。

原因3:定投产品不合适

第一种情况假设我们选择的是几乎没有波动的产品来做定投,比方说货币基金或债券型基金,那么这种基金本身它的净值起伏不明显,所以说定投的过程虽然看似没有太多的下跌空间,但是实际上也挣不了多少钱。

在投资的过程当中,只要挣不了钱,实际上您是在赔钱的。因为每笔资金都有它的时间成本,所以说您要确保我们在做投资的时候,你至少可以让短期的投资收益高于银行的理财,长期的投资收益要高于GDP增长率这样才有意思。

那什么才是合适定投的产品呢?

基本上对大多数的朋友来说,指数型基金是最好的选择,因为指数型基金它本身会根据它的持仓状况跟随股票会有随时的变更。第二种适合定投的基金是偏股型基金,但是偏股型的基金我们就要慎选好基、避免“瘟基”的过程,如果大家实在不知道怎么选择的话,也可以参考三思投顾APP上面的基金健诊工具。

7、指数基金10年后会不会盈利

指数基金不好选啊。比如跟踪沪深300指数的普通型指数基金、增强型指数基金,都差不多快有100只了。
在目前的被动指数型基金里,成立时间超过10年的,也就只有12只,其中就有6只的收益率达到200%以上,所以,如果是本就不错的指数基金,把投资的期限拉长一些,大概率是可以实现盈利的。

如果你对选择哪只基金没有把握的话,可以用基金健诊小程序测试一下。

8、我的基金亏了30%,很想加仓,什么时候加

基金亏了30%,加不加仓?
先做以下判断:
1、是市场行情引起的下跌吗?具体就是看大盘是不是下跌了,看别的基金是不是也下跌了。如果是的话,这是由市场行情引发的下跌,不要慌!
2、如果不是市场行情引起的下跌,再看是不是你基金本身的问题。具体就是看是不是比别的基金跌得多很多,或者别的基金都在涨,唯一你的基金在跌!
做完判断后,如果是第一种情况,市场引起的下跌,那就加仓!如果是你自己基金个人的问题,那就抛掉,换成其他更好的基金。
如何选择一个好基金,可以看这篇文章:《如何使用基金健诊工具挑选出好的基金?》

9、基金004043与485111哪个好

三思投顾基金健诊小程序对这两只基金进行了诊断:

基金004043,华夏鼎茂C是一只债券型基金,目前其资产规模是0.85亿,小程序诊断出来其等级是A++。
基金485111,工银瑞信双利A,也是债券型基金,资产规模59亿多,小程序诊断出来是A。
两只基金的综合表现,其实都还可以,只是第二只成立时间长一点,有3年以上。

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