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贸易融资外汇

发布时间:2020-12-03 16:54:25

1、凭出口信用证抵押获得的国内贸易融资外汇贷款,所得贷款可以直接结汇吗?有没有什么要求?

一. 信用证出口押汇(NEGOTIATIONS UNDER GUAUNTEE)

出口商在收到信用证的情况下,因资金短缺,在货物装船发货后,将信用证要求的有关全套单据交到银行,要求银行立即按照信用证的金额进行付款,使出口商能够得到短期的资金周转。

二. 出口押汇种类

1.信用证单据的押汇

出口商根据信用证的要求,将信用证上面所列的各种单据和信用证交给银行进行短期借款,实际上就是用信用证的单据抵押给银行。

2.远期信用证承兑的押汇

出口商的远期信用证业务,得到开证银行承兑通知,出口商利用远期信用证的承兑通知,向银行申请短期借款。

3.远期银行承兑汇票的贴现

用远期银行承兑汇票作为抵押品的短期借款。出口商拿到了一张远期银行汇票,这张汇票已经被银行承兑了,但还没有到期,出口商可以拿着张汇票抵押给银行进行借款。

三. 信用证出口押汇的操作规程

1.向银行提供外汇押汇借款申请书。申请书内容包括企业的基本情况的介绍、企业的财务状况、申请的金额、申请的期限。

2.向银行提供有关的资料。

(1).企业的营业执照副本。

(2).外贸合同或代理协议。

(3).企业的近三年年度财务报表及最近一期的财务报表。

(4).银行的出口议付(押汇)申请书。

(5).银行的出口押汇协议书。

(6).信用证正本及信用证修改的正本。

(7).信用证(包括信用证修改)要求的全套单据。

3.信用证出口押汇的金额

(1).押汇金额最高为汇票金额的90%,一般采用预扣利息方式,即押汇金额-押汇利息。

(2).即期信用证的押汇利息=(押汇金额×押汇利率×押汇天数)/360天

(3).远期信用证押汇利息=(押汇金额×押汇利率×押汇天数)×(承兑付款日-押汇起息日)/360天

4.押汇期限

(1).即期信用证押汇期限根据各个国家的不同而不同,一般情况下的国家期限如下:

15天:日本、韩国、港澳、新加坡、马来西亚

20天:欧洲、美国、加拿大、澳大利亚、新西兰

25天:西亚各国、中南美洲、非洲

30天:其他国家或地区

(2).远期信用证承兑后押汇的期限为押汇起息日起至承兑付款日。

5.议付款的回收和贷款的归还

如果议付款的收回,归还押汇金额还有余额时,银行将会将余额转入企业的有关帐户中。如果银行实际收到议付款的时间长于押汇的时间,这段时间的利息,银行将会向企业追收。

6.以下情况,在银行办理出口押汇将会受到限制

(1).信用证不再同一家银行通知、付款(或承兑)和议付。因此企业最好选择同一家银行进行通知付款(或承兑)和议付。

(2).信用证为可撤销(或可转让)。因此企业不要要求开出此类型信用证。

(3).信用证已用于抵押。抵押包括打包放款。

(4).申请押汇期限超过90天。因此企业要求对方开出远期信用证要低于90天。

(5).信用证为付款信用证。因此企业不要要求开出此类信用证。

(6).信用证项下的单据有不符点。企业一定要按照信用证的各项条款的要求制作单据。

(7).信用证的有效地点在国外。因此信用证的有效地点要求在中国。

(8).信用证交单期离有效期很近。因此一方面要求信用证的有效期长一点,另一方面企业制作单据时应抓紧时间做好。

(9).远期信用证已经寄出单据,还没有被承兑。因此远期信用证承兑后才能到银行办理出口押汇。

(10).开证银行的信誉不佳。因此信用证开证时应选择一些大的银行进行开证。

(11).开证银行的国家政局不稳定、外汇管制教严、资信等级较低、战争多发地、开证银行处于经营危机。因此信用证开证时也要考虑该国的国家形势。

2、请问商业银行国际贸易融资业务的汇率风险产生的原因是什么?

商业银行汇率风险产生的直接原因是汇率的波动导致银行持有外汇头寸的价值发生变化,而汇率的变动又取决于外汇市场的供求状况。各国国内的政治、经济因素是引起外汇市场供求变化,从而造成汇率变动的最根本原因。 具体而言,影响汇率变动的因素主要包括国际收支、通货膨胀率、利率变动、汇率政策、市场预期以及冲击等。持有外币资产负债和进行外汇交易是银行外汇风险产生的两个来源。向进出口业务提供融资服务使得银行持有外币资产和负债,这是汇率风险产生的基础。随着各经济体之间的国际间经济交往和贸易往来的迅速发展,主要从事外币融资业务的银行及其他金融机 构持有越来越多的外币资产负债。其次,随着金融市场的发展,外汇交易日益成为一个主要的交易品种。银行出于获利的目的,也积极参与外汇交易业 务,成为外汇市场的主要参与者。无论是出于外币媒介还是外汇交易的目的, 银行的资产负债表中均产生了一个外汇头寸,当汇率变化时,该外汇头寸的 价值发生相应的变化,造成银行收益的不确定性,包括潜在的损失和潜在的 收益两个方面,均表现为汇率风险。 综合比较来看,汇率风险产生的原因是汇率的波动导致银行持有外汇头寸的价值发生变化,当汇率变动与预期趋势相反时,很可能导致银行持有外 汇头寸的价值减少。

3、用于转口贸易的外汇贷款属于贸易融资吗

外汇贷款(Foreign Exchange Loans)是银行以外币为计算单位向企业发放的贷款。外汇贷款有广义和狭义之分。

1、狭义的外汇贷款,仅指我国银行运用从境内企业、个人吸收的外汇资金,贷放于境内企业的贷款。

2、广义的外汇贷款,还包括国际融资转贷款,即包括我国从国外借入,通过国内外汇指定银行转贷于境内企业的贷款。

4、外汇里贸易信贷业务是什么?

贸易信贷业务、贸易融资业务、转口贸易收支业务、辅导区业务(加工贸易辅导区,也有叫保税区)

首先弄清楚价格概念。这里简单回答下,就是适用范围不同。
-贸易信贷业务: 适用于一般贸易。
-转口贸易收支业务: 适用于转口贸易
-辅导区业务:适用于加工贸易

以上三种,只要懂得了贸易的种类就很好理解了。

-贸易融资业务: 适用于适用于信用证等业务。不管什么贸易,只要涉及到信用证就用到这种。

这一种的话,必须了解信用证的定义等,作为特殊的收支方式去理解吧。

-贸易信贷
贸易信贷是指发生在中国大陆居民与境外(含港、澳、台地区)非居民之间,由货物和服务交易的卖方和买方之间直接提供信贷而产生对外负债,即由于商品的资金支付时间与货物所有权发生转移的时间不同而形成的债务。具体包括供应商(如境外出口商)为商品交易和服务直接提供信贷,以及购买者(如境外进口商)为商品和服务以及进行中(或准备承担)的工作预先付款。它不同于银行提供的票据融资和进出口信贷(计入其它投资的贷款项下),而是表现为进出口商之间直接提供的信贷,包括预收款、预付款、延付款和延收款等四种形式。由于服务贸易规模小,且服务贸易的商品流和资金流一般是同步的,所以我国国家收支统计上贸易信贷项一般是指货物贸易的信贷。

-贸易融资
贸易融资(trade financing),是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务,是指在办理进口开证业务时,利用国外代理行提供的融资额度和融资条件,延长信用证项下付款期限的融资方式。

-转口贸易
转口贸易又称中转贸易(intermediary trade)或再输出贸易(Re-Export Trade),是指国际贸易中进出口货物的买卖,不是在生产国与消费国之间直接进行,而是通过第三国转手进行的贸易。这种贸易对中转国来说就是转口贸易。交易的货物可以由出口国运往第三国,在第三国不经过加工(改换包装、分类、挑选、整理等不作为加工论)再销往消费国;也可以不通过第三国而直接由生产国运往消费国,但生产国与消费国之间并不发生交易关系,而是由中转国分别同生产国和消费国发生交易。

-加工贸易是一国通过各种不同的方式,进口原料、材料或零件,利用本国的生产能力和技术,加工成成品后再出口,从而获得以外汇体现的附加价值。加工贸易是以加工为特征的再出口业务,其方式多种多样。

外汇里的贸易信贷业务、贸易融资业务、转口贸易收支业务、辅导区业务
这四个概念,相差还是蛮大的,很好理解和区别的。希望以上的回答能帮助你更好的理解。

以上由广东汕头市资深外贸人佘宋光2012年11月21日作答,仅供参考~~

5、进口信用证押汇属于经常项目还是资本项目,是否需要开立外汇贷款专户

进口押汇属于贸易融资,严格意义上应该属于外汇贷款(资本项目)的一种,但目前外管政策没有要求进口押汇开立外汇贷款专户,且进口押汇一般银行放款后直接对外支付,也不存在通过企业账户支付问题。

6、贸易融资贷款究竟算不算国内外汇贷款

银行均是以经营结算账户操作贸易融资贷款的,其放款、汇出、回款均通过外汇经营结算账户。现只有监管部门的口头答复,认为贸易融资贷款应按照国内外汇贷款操作,开立外汇贷款专户。

7、请问在贸易融资下外汇保函和提货担保是同一个概念吗?

不是一个概念。
1、外汇保函是国际结算项下银行的一种重要结算方式,用于为投标、履约等提供银行信用。
2、提货担保则是国际近海贸易中单据未到货已到时,客户向银行提出的一种融资需求。

8、简述外汇市场的作用。

1、国际清算。因为外汇就是作为国际间经济往来的支付手段和清算手段的,所以清算是外汇市场的最基本作用。

2、兑换功能。在外汇市场买卖货币,把一种货币兑换成另一种货币作为支付手段,实现了不同货币在购买力方面的有效转换。

3。授信作用。由于银行经营外汇业务,它就有可能利用外汇收支的时间差为进出口商提供贷款。

4、套期保值作用。即保值性的期货买卖。是为了使外汇收入不会因日后汇率的变动而遭受损失,这对进出口商来说非常重要。如果当出口商有一笔远期外汇收入,为了避开因汇率变化而可能导致的风险,可以将此笔外汇当作期货卖出。

5、投机作用。即预期价格变动而买卖外汇。在外汇期货市场上,投机者可以利用汇价的变动牟利,产生"多头"和“空头”,对未来市场行情下赌注。这种投机活动,是利用不同时间外汇行市的波动进行的。在同一市场上,也可以在同一时间内利用不同市场上汇价的差别进行套汇活动。

(8)贸易融资外汇扩展资料:

外汇市场的影响因素

1、经济形势:一国经济各方面综合效应的好坏,是影响该国货币汇率最直接和最主要的因素。其中主要考虑经济增长水平、国际收支状况、通货膨胀水平、利率水平等几个方面。

2、军事动态:战争、局部冲突、等将造成某一地区的不安全,对相关地区以及弱势货币的汇率将造成负面影响,而对于远离事件发生地国家的货币和传统避险货币的汇率则有利。

3、市场心理:外汇市场参与者的心理预期,严重影响着汇率的走向。对于某一货币的升值或贬值,市场往往会形成自己的看法,在达成一定共识的情况下,将在一定时间内左右汇率的变化,这时可能会发生汇率的升降与基本面完全脱离或央行干预无效的情况。

4、突发事件:一些重大的突发事件,会对市场心理形成影响,从而使汇率发生变化,其造成结果的程度,也将对汇率的长期变化产生影响。如911事件使美元在短期内大幅贬值等。

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